Специалист по комплаенсу / MLRO - Сенегал

Почему присоединиться к dLocal? dLocal - это финансовая инфраструктура, обеспечивающая глобальную торговлю на самых быстрорастущих рынках мира. Крупнейшие компании мира доверяют нам открывать рост в 60+ странах на развивающихся рынках - перемещая деньги туда, где другие видят сложность. Мы не просто обрабатываем платежи; мы являемся архитекторами платежных экосистем и партнерами в расширении наших клиентов. Вы будете работать вместе с 1300+ коллегами из 40+ стран и решать глобальные задачи с первого дня.

Что это за возможность?

Мы ищем специалиста по комплаенсу, базирующегося в Сенегале, чтобы присоединиться к нашей глобальной команде. Эта роль открыта для всего Сенегала и играет решающую роль в наших банковских отношениях, местном регуляторном комплаенсе и внутренней отчетности. Вы будете служить основным контактным лицом по комплаенсу для всех вопросов в зоне WAEMU/BCEAO.

Что я буду делать?

KYC Онбординг

- Надзирать и управлять процессом онбординга Know Your Customer (KYC) для новых клиентов и обновлять существующих клиентов по всему Сенегалу.

- Обеспечивать соблюдение местных и международных нормативных требований, связанных с идентификацией и проверкой клиентов, включая директивы BCEAO и CENTIF.

Мониторинг транзакций

- Реализовывать и совершенствовать системы мониторинга транзакций для обнаружения и отчетности о подозрительных операциях в контексте Сенегала.

- Проводить периодические обзоры и оценки для обеспечения эффективности процессов мониторинга транзакций.

Комплаенс с AML/CFT

- Служить основным контактным лицом по вопросам AML/CFT в Сенегале.

- Обладать глубоким знанием нормативных требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) в Сенегале, включая директивы WAEMU, инструкции BCEAO и рекомендации FATF.

- Разрабатывать и внедрять политики и процедуры AML/CFT, адаптированные к сенегальской нормативной среде.

Регуляторный комплаенс

- Отслеживать нормативный ландшафт, регулирующий отрасль платежей и финансовых услуг в Сенегале и более широкой зоне WAEMU/ECOWAS.

- Интерпретировать и сообщать об изменениях в нормативных актах, особенно связанных с требованиями AML/CFT, соответствующим заинтересованным сторонам внутри организации.

- Устанавливать и поддерживать прочные отношения с сенегальскими регуляторами, включая BCEAO, Министерство финансов, CENTIF и ARTP (для услуг мобильного денег).

Комплаенс с переводами

- Разрабатывать и внедрять процедуры комплаенса, специфичные для внутренних и трансграничных переводов в Сенегале, включая ключевые коридоры, такие как Западная Африка-Европа и внутрирегиональные переводы ECOWAS.

- Обеспечивать соблюдение нормативных требований, регулирующих услуги переводов на сенегальском рынке, с особым вниманием к потокам денежных переводов диаспоры и семьи.

Оценка рисков

- Проводить регулярные оценки рисков для выявления и смягчения потенциальных рисков комплаенса в контексте Сенегала и WAEMU.

- Сотрудничать с другими подразделениями для реализации стратегий по снижению рисков.

Отчетность

- Отчитываться о результатах и вопросах комплаенса, связанных с ПМ/ФТ, различным заинтересованным сторонам в ясной и понятной форме.

- Обеспечивать своевременную и точную отчетность перед внутренними и внешними заинтересованными сторонами, как того требуют сенегальские нормативные акты, включая отчеты о подозрительных операциях в CENTIF и нормативные filings в BCEAO.

Обучение и осведомленность

- Проводить обучение сотрудников по политике комплаенса, процедурам и нормативным требованиям, с уделением особого внимания ПМ/ФТ на сенегальском рынке.

- Содействовать формированию культуры осведомленности о комплаенсе в организации.

Какие навыки мне нужны?

Образование и сертификаты

- Бакалаврская степень или выше в области права, финансов, экономики или смежной области; степень, полученная в сенегальском или региональном учреждении WAEMU, является преимуществом.

- Профессиональные сертификаты обязательны: CAMS, ACAMS, ICA или эквивалентная квалификация, признанная во франкоязычной Африке.

Опыт

- 4-6 лет опыта работы на должности специалиста по комплаенсу в банковском, финтех или финансовом секторе, желательно с опытом работы в регионе WAEMU/ECOWAS.

- Подтвержденный опыт работы в области комплаенса, связанной с платежами, переводами и мобильными финансовыми услугами (мобильные деньги, Wave, Orange Money и т. д.).

- Практический опыт в создании или реализации автоматизированных систем комплаенса (например, рабочие процессы, оповещения, системы отчетности).

- Опыт взаимодействия с сенегальскими регуляторами (BCEAO, CENTIF, ARTP) и поддержания позитивных рабочих отношений крайне желателен.

Технические знания

- Глубокие знания процессов KYC, мониторинга транзакций и нормативных актов ПМ/ФТ в Сенегале и зоне WAEMU.

- Знакомство с нормативными рамками, применимыми к платежным услугам в Сенегале, включая нормативные акты BCEAO об электронных денежных учреждениях.

- Понимание специфики международных коридоров денежных переводов в Западную Африку.

Мягкие навыки

- Сильные аналитические и проблемно-решающие навыки.

- Отличные межличностные навыки и способность работать в многокультурной, международной среде.

- Свободное владение французским языком требуется; владение английским языком является значительным преимуществом; знание языка Wolof или другого местного языка приветствуется.

- Способность эффективно сотрудничать с глобальными командами в удаленной среде.

Компенсация

Дополнительная информация

Что мы предлагаем? Помимо индивидуальных льгот для каждой страны, dLocal поможет вам преуспеть и пойти дальше, предлагая вам: - Гибкость в работе: мы фокусируемся на результате и производительности, а не на фиксированных часах. Это означает, что наши команды имеют гибкий график и, в зависимости от вашей роли и местоположения, вы будете сочетать самостоятельное управление временем с моментами личного общения в наших коллаборативных центрах. - Индустрия финтех: работа в динамичной и постоянно развивающейся среде, с множеством возможностей для творчества и развития. - Программа реферальных бонусов: наши внутренние таланты - лучшие рекрутеры - порекомендуйте кого-то подходящего для роли и получите вознаграждение. - Работа из любого места: члены команды могут работать в путешествии до 3 месяцев каждый год.